電子商務(wù)法關(guān)于網(wǎng)絡(luò)證券交易開戶的法律法規(guī)

電子商務(wù)法關(guān)于網(wǎng)絡(luò)證券交易開戶的法律法規(guī)

1.證券賬戶開立的范圍

自然人、法人、合伙企業(yè)以及其他投資者都可以申請(qǐng)開立證券賬戶。但是必須符合法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券登記結(jié)算公司的有關(guān)規(guī)定。同時(shí)，證券資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理人，可以按證券登記結(jié)算公司規(guī)定為證券投資基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計(jì)劃、企業(yè)年金計(jì)劃、社會(huì)保障基金投資組合等依法設(shè)立的證券投資產(chǎn)品申請(qǐng)開立證券賬戶；

2.證券賬戶的開立

證券登記結(jié)算公司實(shí)行實(shí)時(shí)配號(hào)開戶方式，依投資者申請(qǐng)，可以開文一碼通賬戶及相應(yīng)的子賬戶。投資者申請(qǐng)開立A股賬戶時(shí)，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時(shí)開立滬市及深市A股賬戶，投資者確有需要開立單邊A股賬戶的除外。

在開立證券賬戶申請(qǐng)時(shí)。投資者應(yīng)該向開戶代理機(jī)構(gòu)提供關(guān)鍵信息和非關(guān)鍵信息。具體包括投資者姓名成名稱，有效身份證明文件類型及號(hào)碼等身份信息（關(guān)鍵信息），以及出生日期。性別機(jī)構(gòu)類列、法定代表人等基本信息。聯(lián)系電話、通訊地址、住所信息等聯(lián)系信息，開戶日期、開戶方式等賬戶管理信息以及本公司規(guī)定的其他信息（非關(guān)鍵信息）。

投資者可以申請(qǐng)注銷證券賬戶，但是應(yīng)當(dāng)同時(shí)滿足以下條件：第一，證券賬戶持有余額為零第二，不在在與該證券賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)；第三、證券登記結(jié)算公司規(guī)定的其他情形。投資者申請(qǐng)注銷證券賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保滿足注銷條件。并不得使用注銷賬戶申報(bào)交易。因此產(chǎn)生相應(yīng)的部濟(jì)損失及法律責(zé)任由投資者自行承擔(dān)。

3.網(wǎng)上開立證券賬戶的內(nèi)容

（1）網(wǎng)上開立證券賬戶的法規(guī)

按照證券登記結(jié)算公司《證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶實(shí)施暫行辦法》第二條的規(guī)定，證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)并戶包括見證開戶。網(wǎng)上開戶以及本公司認(rèn)可的其他非現(xiàn)場(chǎng)開戶方式。其中網(wǎng)上開戶是指開戶代理機(jī)構(gòu)通過數(shù)字證書驗(yàn)證投資者身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)。

（2）網(wǎng)上開立證券賬戶的要求

開戶代理機(jī)構(gòu)辦理證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，認(rèn)真審核投資者身份真實(shí)性。確保投資者資料真實(shí)、準(zhǔn)和完整。自然人投資者通過非現(xiàn)場(chǎng)方式開戶的，應(yīng)當(dāng)由本人來自辦理。開戶代理機(jī)構(gòu)通過非現(xiàn)場(chǎng)方式為投資者開立證券賬戶的，可通過郵寄等方式向投資8發(fā)放證券賬戶卡：若經(jīng)投資者同意，也可不打印紙質(zhì)證券賬戶卡，但高當(dāng)以短信、電子郵件等適者方式及時(shí)將開戶結(jié)果反餓給投資者。開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采集自然人投資者或機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)辦人頭部正面照。要善保管投資者開戶申請(qǐng)材料以及本辦法要求的記錄證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶過程采集的影（音）資料、影像（音）資料應(yīng)清晰可辨、真實(shí)有效。

（3）網(wǎng)上開立證券賬戶的辦理

自然人投資者申請(qǐng)開立證券賬戶，可以通過網(wǎng)上開戶方式辦理。投資者應(yīng)當(dāng)使用證券登記結(jié)算公司或該公司認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認(rèn)證工具。開戶代理機(jī)構(gòu)接受投資者通過數(shù)字證書辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，確保相關(guān)手續(xù)的合法性和有效性。投資者應(yīng)當(dāng)使用數(shù)字證書登錄開戶代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，按要求提交開戶申請(qǐng)材料。

開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)數(shù)字證書記載的投資者信息與投資者開戶申請(qǐng)表填報(bào)的投資者信息進(jìn)行致性比對(duì)，審核開戶申請(qǐng)材料后。按照相關(guān)規(guī)定為投資者辦理開戶手續(xù)。

4.已經(jīng)開立證券賬戶只需開辦網(wǎng)絡(luò)證券業(yè)務(wù)

已經(jīng)開立證券賬戶的投資者。進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)證券交易，不需要另外開立證券賬戶，但是，應(yīng)該按照規(guī)定，申請(qǐng)開通網(wǎng)絡(luò)證券業(yè)務(wù)。根據(jù)證券登記結(jié)算公司（證券賬戶管理規(guī)則》第三十三條的規(guī)定。投資者可按本公司有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)成為本公司網(wǎng)站用戶，開通網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能。

證券公司應(yīng)制定專門的業(yè)務(wù)工作程序，規(guī)范網(wǎng)上委托。并與客戶本人簽訂專門的書面協(xié)議，協(xié)議應(yīng)明確雙方的法律責(zé)任，并以《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的形式向投資者解釋相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。