電信及互聯(lián)網(wǎng)熱點(diǎn)之電信詐騙的刑事規(guī)制（二）

電信及互聯(lián)網(wǎng)熱點(diǎn)之電信詐騙的刑事規(guī)制（二）

《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》明確了以下相關(guān)問(wèn)題：

（1）在實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中，非法使用“偽基站”“黑廣播”，干擾無(wú)線電通訊秩序，符合《刑法》第二百八十八條規(guī)定的，以擾亂無(wú)線電通訊管理秩序罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

（2）違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個(gè)人信息，竊取或者以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息，符合《刑法》第二百五十三條之一規(guī)定的，以侵犯公民個(gè)人信息罪追究刑事責(zé)任。使用非法獲取的公民個(gè)人信息，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，構(gòu)成數(shù)罪的，應(yīng)當(dāng)依法予以并罰。

（3）冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作員實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

（4）非法持有他人信用卡，沒(méi)有證據(jù)證明從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，符合《刑法》第一百七十七條第一款第（二）項(xiàng)規(guī)定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任。

（5）明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，依照《刑法》第三百一十二條第一款的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外：通過(guò)使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）刷卡套現(xiàn)等非法途徑，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶，或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的；多次使用或者使用多個(gè)非本人身份證明開(kāi)設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；為他人提供非本人身份證明開(kāi)設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶后，又幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的：以明顯異于市場(chǎng)的價(jià)格，通過(guò)手機(jī)充值。交易游戲點(diǎn)卡等方式套現(xiàn)的。

（6）網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者不履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理務(wù)經(jīng)監(jiān)管部門責(zé)令采取改正措施而拒不改正，致使詐騙信息大量傳播，或者用戶信息泄露造成嚴(yán)重后果的，依照《刑法》第二百八十六條之一的規(guī)定，以拒不行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

（7）實(shí)施《刑法》第二百八十七條之一、第二百八十七條之二規(guī)定之行為構(gòu)成非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的，依略處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

（8）金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者等在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用，使他人遭受財(cái)產(chǎn)損失的，依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（9）明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規(guī)定的除外：提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶、手機(jī)卡、通信工具的；非法獲取、出售、提供公民個(gè)人信息的；制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚(yú)軟件”等惡意程序的；提供“偽基站”設(shè)備或相關(guān)服務(wù)的；提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供支付結(jié)算等幫助的；在提供改號(hào)軟件、通話線路等技術(shù)服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)主叫號(hào)碼被修改為國(guó)內(nèi)黨政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、公共服務(wù)部門號(hào)碼、或者境外用戶改為境內(nèi)號(hào)碼，仍提供服務(wù)的；提供資金、場(chǎng)所、交通、生活保障等幫助的；幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的。

（10）負(fù)責(zé)招募他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，或者制作、提供詐騙方案、術(shù)語(yǔ)清單、語(yǔ)音包、信息等的，以詐騙共同犯罪論處。

2017年5月8日，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于辦理侵出公民個(gè)人信息刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，這是“兩高”首次就打擊段犯公民個(gè)人信息犯罪出臺(tái)司法解釋。司法解釋對(duì)侵犯公民個(gè)人信息犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)法律適用問(wèn)題進(jìn)行了全面系統(tǒng)規(guī)定。

根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役。并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的、處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；竊取或者以其他方法非法獲款公民個(gè)人信息的、依照前款的規(guī)定處罰。該司法解釋明確，向特定人提供一個(gè)人信息，以及通過(guò)信息網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑發(fā)布公民個(gè)人信息的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定危到法規(guī)定的“提供公民個(gè)人信息”。

對(duì)于（刑法》相關(guān)規(guī)定中“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，此次司法解釋明確規(guī)定了十種墻形包括非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財(cái)產(chǎn)信息五十條以上的；非法獲取、出售或者提供住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能響人身、財(cái)產(chǎn)安全的公民個(gè)人信息五百條以上的：非法獲取、出售或者提供前兩項(xiàng)規(guī)定以外的公民個(gè)人信息五千條以上的造法所得五千元以上的等。

該司法解釋同時(shí)規(guī)定，非法獲取、出售或者提供相關(guān)類別公民個(gè)人信息“五百條以上”“五千條以上”“五萬(wàn)條以上”，或者違法所得五萬(wàn)元以上的，或具有`造成被害人死亡、重傷、精神失常或者被綁架等嚴(yán)重后果”“造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者惡劣社會(huì)影響”等情形的，屬于“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

對(duì)于為合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)而非法購(gòu)買、收受公民個(gè)人信息的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，司法解釋規(guī)定，具有利用非法購(gòu)買、收受的公民個(gè)人信息獲利五萬(wàn)元以上等情形的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”。

司法解釋還規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者拒不履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門責(zé)令采取改正措施而拒不改正，致使用戶的公民個(gè)人信息泄露，造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)依照刑法相關(guān)規(guī)定，以拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪定罪處罰。

在侵犯公民個(gè)人信息犯罪的罰金刑適用規(guī)則方面，司法解釋規(guī)定，對(duì)于侵犯公民個(gè)人信息犯罪，應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的危害程度、犯罪的違法所得數(shù)額以及被告人的前科情況、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等，依法判處罰金，罰金數(shù)額一般在違法所得的一倍以上五倍以下。