電子商務(wù)法關(guān)于網(wǎng)絡(luò)證券交易主體的法律法規(guī)

電子商務(wù)法關(guān)于網(wǎng)絡(luò)證券交易主體的法律法規(guī)

1.網(wǎng)絡(luò)證券中證券公司的法律法規(guī)

（1）證券公司的設(shè)立必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)

《證券法》第一百二十二條規(guī)定，設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

根據(jù)《證券法》第一百九十七條的規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取，沒收違法所得，并處以違法所得倍以上5以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上，60萬元以下的樹款。對直樓負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給子警售、井處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

（2）證券公司設(shè)立的條件

證券公司的設(shè)立，必須符合法定的條件?！蹲C券法》第一百二十四條規(guī)定，設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件。

第一，有符合法律。行政法規(guī)規(guī)定的公司章程：

第二，主要股東具有持續(xù)盈利能力。信營良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元：

第三，有符合本法規(guī)定的注冊資本：

第四，董事、監(jiān)事。高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格：

第五，有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度：

第六，有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施：

第七，法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

以上第三款關(guān)于注冊資本的規(guī)定，根據(jù)證券公司所從事的業(yè)務(wù)不同，對注冊資本最低限額作出要求。按照《證券法》第一百二十七條的規(guī)定、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的注前資本最低限額為人民幣5000萬元：經(jīng)營證券承銷與保薦、其他證券業(yè)務(wù)的。注冊資本最低限額為人民幣1億元：經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管原則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度，可以調(diào)整注冊資本最低限額但不得少于前款規(guī)定的限額。

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（3）證券公司經(jīng)營業(yè)務(wù)的范圍

證券公司必須在經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)經(jīng)管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的許計業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營證券及其相關(guān)的業(yè)務(wù)，不得起出業(yè)務(wù)許可范圍經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

《證券法》第一百二十五條規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)；第一、證券經(jīng)紀(jì)；第二、證券投資咨詢；第三，與證交易、證券投資活動有關(guān)的制務(wù)顧問：第四、證券承銷與保薦；第五、證券自營：第六，證券資產(chǎn)管理。第七，其他證券業(yè)務(wù)。

《證券法》第二百一十九條規(guī)定，證券公司違反本法規(guī)定，超出業(yè)務(wù)許可范圍經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的。責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款：沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的款：情節(jié)嚴(yán)重的。責(zé)令關(guān)閉。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，微銷任職資格或者證券從業(yè)資格。并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。

（4）證券公司設(shè)立的程序

按照我國證券法》的規(guī)定，證公司設(shè)立的程序是：向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請設(shè)立，審查批準(zhǔn)向公司登記機(jī)關(guān)申請登記，辦理公司登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請許可，辦理證券業(yè)務(wù)許可證。具體要求如下：

第一。向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出設(shè)立申請，在自受理證券公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不子批準(zhǔn)的決定。并通知申請人：不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由

第二、證券公司設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)的，申請人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請設(shè)立登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照：

第三。證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。未取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。證券公司不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

如果證券公司設(shè)立。收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)。變更業(yè)務(wù)范圍。增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整。減少注冊資本，變更持有5%以上般權(quán)的股東、實(shí)際控制人，變更公司章程中的重要條款。合井、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。如果證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。也必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。如果違反規(guī)定。擅自設(shè)立、收購、撤銷分支機(jī)構(gòu)?；蛘吆喜?、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)。或者在境外設(shè)立、收購、參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的，責(zé)令改正，沒收違法所得。并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款：沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予警告。井處以3萬元以上10萬元以下的罰款。

（5）證券公司網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)資格申請

根據(jù)《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》的規(guī)定。辦理網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)。需要具備規(guī)定的條件且需經(jīng)證監(jiān)會審查批準(zhǔn)。

獲得證監(jiān)會領(lǐng)發(fā)的（經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》的證券公司?？上蜃C監(jiān)會申請開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)。未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何機(jī)構(gòu)不得開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)，具體要求如下。

①獲得網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)資格的證券公司可在其達(dá)到《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范》要求的證券營業(yè)部開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)：

②公司的機(jī)構(gòu)不展或變相開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)。券公司不得以支付或變機(jī)支付交易手按費(fèi)的方式與提供技術(shù)服務(wù)或信息服務(wù)的非證券公司合作開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)：

③證券公司申請開展網(wǎng)工委托業(yè)務(wù)，需具務(wù)以下條件，第一、建立了規(guī)范的內(nèi)部業(yè)務(wù)與信息來線智理照度；第二、具有一定的公司級的技術(shù)風(fēng)險控制能力；第三，建業(yè)了一支格定的、高素質(zhì)的技術(shù)管理隊(duì)伍：第四，在過去兩年內(nèi)未發(fā)生重大技術(shù)事故。

（6）證券公司網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)審批程序

根據(jù)證監(jiān)會20001年4月29日發(fā)布實(shí)施的《證券公司網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)核準(zhǔn)程序》的規(guī)定、證券公司開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)項(xiàng)經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)。核準(zhǔn)程序如下：

①申請受理中請網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的證券公司以下間稱“體請公司”，應(yīng)根據(jù)（網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》的要求，準(zhǔn)備申請文件一式二份，分別報送證監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部和信息中心。并送當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)備案。證監(jiān)會收到申請文件后。在5個工作日內(nèi)作出是否受理申請的決定。未按規(guī)會要求制作申請文件的，不予受理，

根據(jù)《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》的要求。證券公司申請網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)。應(yīng)向中國證監(jiān)會提交下列材料。

第一、開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的申請書（需加蓋公章）

第二，《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件：

第三，（公司級）分管技術(shù)的負(fù)責(zé)人的簡歷；

第四，網(wǎng)上委托系統(tǒng)專職管理維護(hù)人員名單及簡歷；

第五、執(zhí)行《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范》的情況匯報：

第六，網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的管理制度；

第七，計劃開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)名單，內(nèi)容主要包括通信地址、負(fù)責(zé)人姓名。聯(lián)系方式，在證券交易所的會員代碼及開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的席位（分支席位）代碼等：

第八，與客戶簽訂網(wǎng)上委托協(xié)議范本、《風(fēng)險揭示書》范本及向客戶提供的其他有關(guān)網(wǎng)上委托的所有資料：

第九，網(wǎng)上委托系統(tǒng)的簡嬰系統(tǒng)分析報告和系統(tǒng)設(shè)計報告，其內(nèi)容主要包括：網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。實(shí)時監(jiān)控、身份識別、傳輸加密、數(shù)字簽名、網(wǎng)絡(luò)隔離、風(fēng)險防范等方面遵循的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)實(shí)現(xiàn)策略、網(wǎng)絡(luò)通信方式及網(wǎng)絡(luò)接入方式等，并提供簡要的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)和功能圖：

第十、系統(tǒng)測試報告，包括系統(tǒng)峰值容量、響應(yīng)與延遲指標(biāo)。容錯能力、可靠性及有關(guān)系統(tǒng)置的重要數(shù)據(jù)等：

第十一，系統(tǒng)故障時的應(yīng)急方案，包括信息傳播及轉(zhuǎn)移委托方式。數(shù)據(jù)及系統(tǒng)恢復(fù)措施等：第十二、國家權(quán)威機(jī)構(gòu)提供的系統(tǒng)、有關(guān)產(chǎn)品、管理維護(hù)制度的安全性測評認(rèn)證證書或其他有關(guān)質(zhì)量監(jiān)督部門的證書（復(fù)印件）

第十三。公司開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)入口站點(diǎn)地址：

第十四。公司開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制方案，包括控制網(wǎng)上委托有關(guān)風(fēng)險的技術(shù)、管理業(yè)務(wù)等方面的措施，如公司自定的網(wǎng)上單筆委托限額及單個交易日成交限額等；

第十五、網(wǎng)絡(luò)接入提供商、系統(tǒng)集成商、硬件和軟件提供商名單及其他關(guān)聯(lián)企業(yè)名單：

第十六，網(wǎng)上委托系統(tǒng)中主要硬件及軟件的規(guī)格型號及版本。上述材料一式三份報送證監(jiān)會。②初審，證監(jiān)會受理申請文件后，對申請文件的合規(guī)性進(jìn)行初審，并在30日內(nèi)將初審意見的告申請公司。證監(jiān)會對按照初審意見修改完差的申請文件進(jìn)一步審核，形成初審報告。

③專家審核，證監(jiān)會聘請專家組成審核委員會，對申請文件中的有關(guān)事和技術(shù)應(yīng)用方案進(jìn)行財核。申請公司應(yīng)派技術(shù)及相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人到場答料，必要時，證監(jiān)會可要求申請公司主要技術(shù)合作方參加。審核委員會進(jìn)行充分討論后，采用投票方式表決，提出審核意見。

④核準(zhǔn)決定。依據(jù)公司基本情況和專家審核意見，證監(jiān)會對申請作出否核準(zhǔn)的決定。子以核準(zhǔn)的，出具同意開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的文件；不予核準(zhǔn)的，出具書面意見說明理由。

因重大違規(guī)事件。重大技術(shù)事故等因素導(dǎo)致整體質(zhì)量差、風(fēng)驗(yàn)隱患大的公司。不予核準(zhǔn)開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)。證監(jiān)會自受理申請文件到作出決定的期限為3個月。

⑤復(fù)議。申請未被核準(zhǔn)的公司，可在接到證監(jiān)會書面決定之日起60日內(nèi)提出復(fù)議申請。研監(jiān)會在收到復(fù)議申請60日內(nèi)。對復(fù)議申請作出決定。經(jīng)復(fù)議仍未被核準(zhǔn)的公司，自收到證監(jiān)會書面決定起，一年內(nèi)不得再次提出申請。

2.網(wǎng)絡(luò)證券中投資者的法律法規(guī)

投資者如果進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)證券交易，必須先開立證券交易賬戶，其次向證券公司營業(yè)廳申請。經(jīng)審查簽訂協(xié)議，方可進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)證券交易?！蹲C券法》第一百一十一條規(guī)定，投資者應(yīng)當(dāng)與證券公司簽計證券變易委托協(xié)議，并在證券公司開立證券交易賬戶。以書面、電話以及其他方式，委托該證券公司代其買賣證券《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》第六條規(guī)定，在證券公司合法營業(yè)場所依法開戶的投資者。經(jīng)本人申請辦理相關(guān)手續(xù)后。方能進(jìn)行網(wǎng)上委托、證券公司在為投資者辦理網(wǎng)上委托相關(guān)手比時，應(yīng)要求投資者提供身份證明原件，并向投資者提供證實(shí)證券公司身份、資格的證明材料。禁止代理辦理網(wǎng)上委托相關(guān)手續(xù)。